Tijdens deze opleiding komt het pensioen van de zelfstandig ondernemer aan de orde. Pensioenopbouwmogelijkheden, pensioen in eigen beheer, fiscaliteit, sparen en verzekeren en bijzondere situaties als bedrijfsbeëindiging, echtscheiding van de ondernemer of voortijdig overlijden komen uitgebreid aan bod. Daarnaast leert u te adviseren inzake pensioenverzekeringen met betrekking tot de werknemers. De opleiding wordt verzorgd door een ervaren docent met ruime ervaring in de praktijk. De unieke opleiding van IPD is aantrekkelijk omdat de cursist veel aandacht krijgt in een kleine groep.

Doelgroep

• Medewerkers bij een assurantiekantoor, bank of verzekeringsmaatschappij die een zelfstandig pensioenadvies (willen) geven aan ondernemers;
• Medewerkers van kantoren die PE-punten (zie onder) nodig hebben;
• Personen die in hun werk met pensioenaangelegenheden voor ondernemers te maken hebben, zoals de accountmanager leven of commercieel ondersteuner.

Achtergrond/vooropleiding
Van de deelnemers wordt een redelijke algemene kennis, bijvoorbeeld op HBO niveau verwacht. Kennis op het niveau van Assurantien-B is wenselijk. De cursus wordt op HBO-niveau verzorgd.

Onderwerpen
Tijdens de opleiding leert u:

• Adviseren inzake werknemersverzekeringen;
• De diverse pensioenregelingen die door de onderneming worden getroffen en die bij een particuliere verzekeraar worden ondergebracht;
• Alle ‘ins en outs’ over de directiepensioenen;
• Alles over verzekeringen die de werknemer als privé-persoon sluit om zijn pensioeninkomen aan te vullen;
• Een passend pensioenadvies te geven aan ondernemers door gebruik te maken van kapitaal- en lijfrenteverzekeringen;
• Rekening te houden met sociale verzekeringen, bedrijfspensioenregelingen of ondernemingspensioenregelingen;
• De belangrijkste problemen die een goede pensioenopbouw in de weg kunnen staan, zoals pensioenbreuk en echtscheiding.

Aan de orde komt verder onder meer:

• Oudedags- en gezinsvoorziening van de zelfstandige ondernemers;
• De ondernemer;
• Ondernemingsvormen;
• Bepaling financiële positie;
• IB en ondernemer;
• Opbouw inkomen en belastingen;
• Fiscale aftrekposten;
• Vrijstellingen;
• Staking van de onderneming;
• Fiscale gevolgen van bedrijfsbeëindiging;
• Pensioenvoorzieningen;
• Sociale voorzieningen;
• Bedrijfs- en beroepspensioenregelingen;
• De FOR;
• Lijfrenten;
• Inkomensanalyse;
• Pensioenadvisering aan ondernemers.

Resultaatgerichte aanpak
Uw docent heeft veel ervaring in de pensioenpraktijk. Uw docent introduceert de theorie en praktijk op zo’n manier dat deze toegankelijk voor u wordt. Tijdens de training worden allerlei cases en examenopdrachten behandeld.

Pensioenpraktijk-II (PP-II) praktische info

Les overdag of op zaterdag
De dagcursus wordt verzorgd op 4 dagen van 10.00 uur - 16.00 uur. De zaterdagcursus wordt verzorgd op 4 zaterdagen van 10.00 uur - 16.00 uur.

Studietijd
Van de deelnemers wordt gevraagd om ook thuis te investeren in deze studie. Het IPD adviseert om naast de begeleidingsmomenten 6 à 10 uur studietijd per dagdeel gegeven les te investeren.

Aantal deelnemers per cursusgroep.
Maximaal 16 deelnemers.

Examen doen
Het examen bestaat uit 25 open vragen. De uitslag van het examen wordt binnen drie weken bekend gemaakt. De mogelijkheid tot het afleggen van examens staat voor u een onbeperkt aantal malen open bij SEA Examens.. De examens kunnen gedurende het gehele jaar op werkdagen binnen de openingstijden van de toetscentra worden afgelegd.

Afronding van de training
Na afloop van de training ontvangt u het certificaat IPD-PP-2 (indien u alle lessen heeft bijgewoond). Daarnaast bent u optimaal voorbereid voor het examen pensioenpraktijk-2.

Informatie

Klik hier voor meer informatie over deze opleiding of neem contact op met een van onze studieadviseurs via 030-2447730.